С января 2022 года Центробанк начнёт контролировать все денежные переводы между гражданами, запрашивая их данные у банков, в том числе персональные.
Теперь банки обязаны включать в отчёты информацию по переводам:
- с карты на карту;
- с карты на счёт;
- с электронных кошельков;
- по трансграничным переводам.
- со счетов оператора связи;
- в Системе быстрых платежей;
- через платёжные терминалы и системы денежных переводов;
Новые правила не касаются переводов на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводов в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Данная информация нужна ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
